4月14日，民警提审台湾电信诈骗犯罪嫌疑人。
原标题：打打电话为何能骗走百亿钱款？ 台湾电信诈骗犯罪嫌疑人揭秘诈骗黑幕
近日，肯尼亚将77名电信诈骗犯罪嫌疑人遣返中国大陆，其中大陆犯罪嫌疑人32名、台湾犯罪嫌疑人45名。这是我国首次从非洲大规模押回电信诈骗犯罪嫌疑人。
犯罪窝点为何设在遥远的非洲？犯罪嫌疑人如何对中国大陆群众“隔空”实施电信诈骗？人数众多的诈骗团伙内部如何分工配合？他们屡屡得手、卷走亿万赃款的背后，究竟有什么样的诈骗伎俩？
14日，经办案机关批准，记者采访了办案民警和在押的部分电信诈骗犯罪嫌疑人。
骗术环环相扣按照“底薪”“提成”各自分赃
1992年出生的犯罪嫌疑人简某是台湾桃园人，2014年10月经朋友阿耀介绍来到肯尼亚。
“阿耀安排我去吉米那里，让我冒充警察打电话骗人钱。”简某供述，整个团伙在吉米（犯罪嫌疑人之一，负责外联、翻译、接送等）租的别墅里集中居住。按照分工不同，“一线”住在一层，“二线”和“三线”住在二层；老板“胖财”单独住在一层的一个房间里。简某是一名“二线”。
所谓“一线”“二线”和“三线”，简某进一步介绍：“一线”大约10来人，在一层客厅接听“客户”（受害人）电话。“用的都是座机，大概有十几部电话，每人一部；另外，还有一个专门操作电脑的人。”
“二线”的人都在二层，也有10来人，分别在四五间房里，每个房间有两部座机。“三线”的人少一些，也在二层，在一个房间里打电话。
那么，这个团伙是如何实施诈骗的呢？
办案民警介绍，首先是“一线”里操作电脑的人按照老板给的电话号段，向大陆发送群呼业务，“大陆群众接听到的是一个语音包，说你的医保卡出了问题，要了解更多信息请按9。”
如 果受害群众按下“9”键，电话就接通到“一线”的人。“‘一线’的人冒充医保人员，以查询为名套取客户的身份信息，跟客户说他们的信息被盗用。‘一线’都 是按照话术单上的内容讲，讲完之后就将电话转到我们‘二线’，同时让人送来一张纸条，上面写着客户的姓名、身份证号码。”简某供述。
“我 们二线的人冒充北京市公安局朝阳分局或者顺义分局刑侦队的警员，受理客户的报案，等客户讲完之后，我们会让他们等一下，一会儿给他们回拨过去。”简某供 述，“挂完之后，我们用座机给客户回拨过去，冒充刑侦队警官再按照话术单上的内容跟客户讲，说他们身份信息被盗用，涉嫌洗钱，让客户提供姓名、家庭情况、 职业、收入等信息，还有他们经常使用的银行账户。”
为了让受害人深信不疑，诈骗团伙在打电话时还会播放预先录制的背景音，如医院、公安局等场景；同时还使用改号软件，可将来电显示为大陆任何公安机关的电话。
“我们让客户拨打114，查询手机显示的号码是不是公安局的电话。我们会给他一分钟查询时间，到时间再拨过去。”简某说，他们会进一步套问出受害人的账户余额，如果是小额，就由二线直接诱骗对方转账汇款；如果金额较大，就会把电话转给“三线”，由“三线”的人冒充金融犯罪科科长继续跟受害人谈汇钱转账的事。
“三 线”之一、犯罪嫌疑人许某供述，“我们在跟客户交谈中，知道客户用哪家银行转账，我们就向老板要哪个银行的账号。对方急于向我们证明清白，我们会提供一个‘安全账号’，让对方将钱款转到这个账号，由我们金融犯罪科的人查询，并在电话里按照我们的指示通过ATM进行转账。”
办案民警介绍，“三线”在整个犯罪链条中技术含量最高，有着高明的骗术，能应对受害群众各种问题和质疑。有时候为了一个“大单”，老板甚至会专门请出“优秀”的“三线”上阵，最终目的就是骗得受害人将钱款汇入指定的银行账户。
犯罪嫌疑人如何分赃呢？
据 介绍，在一层和二层的客厅里都摆放着一个白板。谁谈成的单子，哪个账号收到钱，在白板上都会有记录。老板每个月结一次账，“一线”拿“底薪＋提成”，底薪5000元，提成一般为每单诈骗金额的3％；“二线”只有“提成”，为4%—5％；“技术”含量最高的“三线”能拿到8％。
专业化程度较高团伙老板骨干均为台湾人
办案民警介绍，在许多电信诈骗团伙中，老板和骨干都是台湾人，简某、许某所在的诈骗团伙亦是如此——老板“胖财”、“二线”和“三线”均为台湾人，剧本即“话术单”也是由台湾人来编写；“一线”则以没什么诈骗经验的大陆人为主。
老板“胖财”在招募人员时尤其看中那些有诈骗经验、有案底的人员，千方百计网罗到旗下。许某就是其中之一，一到肯尼亚就被委以“三线”的重任，专门冒充“金融犯罪科科长”。
“我 本人对电信诈骗的流程比较熟悉，因此胖财找到我，让我和他一起‘开工’。”37岁的许某是台湾台中人，2010年曾因诈欺罪被台中市法院判处有期徒刑7个 月，后刑满释放。2014年7月底，他由“胖财”招募到肯尼亚，当年11月因涉嫌犯罪被当地执法部门拘捕关押。今年4月9日，许某被遣返回中国大陆。
简某也有案底，从小打架、吸毒，高中肄业处于无业状态，曾因吸食k粉被台湾警方处理，自称仍是被台湾警方通缉的在逃人员。据他供述，一到肯尼亚，老板就发给他一份“话术单”，让他照着上面的内容学习，一遍遍背诵，在实施诈骗时才能对答如流。
团伙内部不仅分工明确，管理也极为严格。为确保各个成员专心投入，提高诈骗得手率，各“线”之间还有着严格界限。“‘一线’‘二线’在讲单子的时候，不能有其他人靠近；‘三线’都在一个房子里，除了老板能进去，其他人都不能进去。”简某说。
另据介绍，老板“胖财”为拉人入伙、赢得信服，一般会提前支付一笔薪酬，并许诺给予高薪。例如，“胖财”曾以预支的方式借了10多万元新台币给许某，这让家庭困难的许某感激涕零，勤勤恳恳为其卖命。然而，在诈骗犯罪得手后，“胖财”总是以各种理由拒发工资。
办案民警介绍，台湾电信诈骗起步较早，诈骗的主要对象是台湾民众。随着台湾加大防骗宣传力度，诈骗没有了市场。2002年前后，难以在台湾立足的电信诈骗团伙将眼光投向大陆，开始向福建等地转移，以诈骗大陆群众为主。
公安部刑侦局副处长张军说，台湾电信诈骗犯罪发达的另一个原因在于，他们能不断翻新剧本，其中公检法的剧本比较“经典”，以受害人账户涉及犯罪案件为由，屡试不爽。
“一 线的部分可能有变化，如冒充医保、邮局、快递、歌华有线等，但继而还是会利用民众对公检法的敬畏和信任，冒充公检法机关工作人员，完成诈骗过程。”张军 说。最新的诈骗手法之一是开设中国大陆司法机关的“山寨网站”，根据受害人提供的身份信息和照片制成“通缉令”挂在网上，把链接发给受害人；如果受害人是 不会上网的中老年人，就通过传真发送“通缉令”，让受害人在又惊又怕中信以为真、落入圈套。
2009年4月，两岸签署《海峡两岸共同打击犯罪及司法互助协议》，加大了对电信诈骗的联合打击力度，诈骗团伙继而向东南亚、非洲、大洋洲等国家转移，一些团伙还向俄罗斯远东地区转移，实施跨境电信诈骗。
“诈骗的窝点越设越远，像这次的肯尼亚，他们主要是考虑远离中国大陆，增加抓捕难度，从而逃避打击。但不管犯罪嫌疑人跑多远，我们都有信心、有能力将其抓捕归案。”张军说。
“事情发展到今天，都是我自作自受，都是我的报应，但被骗的大陆百姓日子一定更难过。我向这些大陆百姓说声对不起，我愿意接受法律的制裁。我以后一定改过自新，绝不能再做坏事，如果有机会一定从事正当工作。”许某深刻忏悔。
简某也表达了悔意：“我一开始就知道是要诈骗大陆老百姓。诈骗是一个错误的行为，是伤天害理的事情，会有因果报应。我要向大陆上当受骗的老百姓真诚道歉，我愿意接受法律制裁，希望得到宽大处理。”
每年百亿元被骗走台方打击力度亟待加大
公 安部有关负责人介绍，近年来电信诈骗犯罪愈演愈烈，发案数量年均增长20％至30％。其中，以台湾犯罪嫌疑人为首的电信诈骗犯罪集团在东南亚、非洲、大洋 洲等国家设立诈骗窝点，招募话务人员，冒充大陆公检法机关向大陆群众疯狂实施电信诈骗，危害十分严重，人民群众深恶痛绝。据统计，以台湾人为骨干的电信诈 骗犯罪团伙实施的诈骗案损失占全部电信诈骗案损失的50％以上，千万元以上的大案要案基本都是台湾电信诈骗集团实施的。例如，2015年12月29日，贵 州都匀经济开发区建设局出纳杨某被台湾电信诈骗集团骗走1．17亿元。
针对严峻的涉台电信诈骗犯罪形势，中国大陆公安机关始终保持高压严 打态势，持续组织开展打击行动，联手台湾警方开展警务执法合作。2011年以来，两岸警方联手赴印尼、柬埔寨、菲律宾等国，先后组织多次跨国跨两岸同步抓 捕行动，抓获电信诈骗犯罪嫌疑人7700余名，其中台湾犯罪嫌疑人4600余名。
然而，由于台湾法律对电信诈骗犯罪量刑较轻，证据认定标 准与大陆存在较大差异，导致很多犯罪嫌疑人或无法定罪、或重罪轻判，判处刑罚的不到10％。2013年8月，北京公安机关在柬埔寨抓获并移交给台湾警方处 理的犯罪嫌疑人林明浩、梁家弼、吴汉杰等21名团伙头目，2015年又出现在印尼、柬埔寨、澳大利亚等国开设诈骗窝点，招兵买马、继续作案。
统计显示，每年约有100多亿元人民币的电信诈骗犯罪赃款被骗子从大陆卷到台湾，大陆公安机关虽采取各种措施追赃，但至今仅从台湾追缴回20．7万元人民币。
由于台方打击不力、赃款难以追缴，助长了骗子的嚣张气焰和犯罪欲望，导致以台湾人为骨干的电信诈骗犯罪团伙屡打不绝，藏匿海外、疯狂作案，给大陆民众造成巨额经济损失。台湾犯罪分子用骗来的钱款买豪宅、豪车，去赌场豪赌，大肆挥霍，公开叫嚣“要骗光大陆的钱”。来自台湾方面的资料表明，现台湾有近10万人以从事电信诈骗犯罪为生。“大 陆方面曾将大批台湾电信诈骗犯罪嫌疑人移交台湾，但台方并未予以严厉惩治，而是轻判甚至无罪释放，导致犯罪嫌疑人变本加厉，成为累犯、惯犯，诈骗金额巨 大，大陆居民、企业遭受严重损失。这一势头如果不能得到及时遏止，后果不堪设想。”中国社会科学院国际法研究所所长助理柳华文认为，两岸合作打击电信诈骗 的工作亟待加强，希望台湾方面对此予以高度重视。
“台湾没有制定专门针对电信诈骗的刑法条款，而是把电信诈骗当作一般诈骗对待，刑期低、 经济制裁力度不够，存在立法不严、处罚太轻等问题。”中国政法大学诉讼法学研究院教授樊崇义认为，台湾方面应通过立法加大对电信诈骗的打击力度，在罪名确 定、打击方法、处罚规则等方面予以完善，使犯罪分子得到应有惩罚。”
